家族财富管理需求逐渐多元化,「优脉财富汇」要做家族办公室 B2B 服务商

家族财富管理需求逐渐多元化,「优脉财富汇」要做家族办公室 B2B 服务商

家族财产办理需要逐渐多元化,「优脉财产汇」要做家族办公室 B2B 办事商

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2019-04-12
买方定位,擅权家族办公室

据 2018 年胡润财产报告,中国拥有 600 万资产的富裕家庭已达到 488 万,拥有亿元资产的超高净值家庭数目为 7.8 万。而跟着越来越多高净值家庭起头关心财产保值增值,对财产办理机构也提出了更多元化的要求。

因而,财产办理机构也要顺势而变——传统的财产办理畛域有多种介入主体,如家族办公室、私人银行、自力理财办公室、团体理财师等等,办事他们的第三方公司逐渐变成抢手赛道,36氪曾报道过财产办理畛域的多个 B2B 创业公司,包孕、、、、等,按照面向的客户和
偏重技术仍是资产端,模式各有不同。

最近36氪接触到的「优脉财产汇」则是擅权在家族财产办理畛域的 B2B 公司,成立于 2014 年。优脉财产汇创始人兼 CEO 应松曾任安然保险集团、英国标准人寿、SKANDIA、AXA中国区高管,并于 2009 年出任诺亚财产 COO,2014 年创立优脉财产汇。

谈及为何选择家族办公室畛域,应松对 36 氪表示,在财产办理及金融畛域事情近 20 年中,他看到了外洋财产办理畛域的各类模式,但在中国的落地情况都不是特别理想。另一方面,中国本土的财产办理机构刚刚起步,诺亚财产于 2010 年上市后,第三方办事商衰亡,但很多都以发卖产物为中心,难以保护客户权益。

因而,优脉财产汇愿望能够改变这一现状,进步财产办理机构的业余性,以宏观经济趋势研究、金融产物挑选、家族资产办理、技术支持和
金融机构运营办理经验,办事资深理财师、高净值人士和其余业余人士,帮忙他们发展家族财产办理营业。

“外洋高端的财产办理业态以资产办理及咨询定见为营业导向,我们以为中国一定会往这个方向走,”应松表示,“现在中国市场正从发卖为主的模式逐渐转向,将来一定是更能维护客户权益,更好地办理客户资产的机构胜出。”

第三方财产办理办事商衔接两方需要:上游产物供应商和
上游的财产办理机构。
优脉财产汇特点在于买方定位不运营资产,不与任何产物供应商许诺发卖,重点帮忙客户做资产尽调、风控和
进行商务构和。

目前,优脉财产汇营业分为三方面:资产挑选与家族资产办理、家族办公室筹建及运营支持、家族事务业余资源。

  • 资产挑选与家族资产办理:优脉财产汇拥有资产办理派司,办事分为三部分(1)全球金融资产挑选、尽调、风控及配置,涵盖一二级及非标资产市场超过 80 家配合方,产物包孕信托、私募股权、私募证券、类固收、债权、房地产、不良资产等(2)供应定制化资产办理计划,包孕投资方向、标的、决议方式、流程等(3)为客户供应资产的风控建议及投资存续期间的危险办理办事。

  • 家族办公室筹建及运营支持:为初创家族办公室供应IT支持、治理及股权结构设计能力、法务税务、品牌建设等办事。优脉财产汇自研发了家族办公室运营支持系统“优脉智汇云”,笼罩后台产物全生命周期办理、中台作业办理到前台客户办事,以 SaaS 方式部署。

  • 家族事务业余资源:挑选会萃家族事务相关的教育、健康、传承、慈善及法令资源

配合方式则由套餐年费+单个名目办事费组成,目前三个套餐的年费在 3 万、6 万及 12 万元不等。机构若有额定的需要,则会加收单个名目的办事费。应松表示,目前公司拥有数十个标准化的办事模块,已办事超过 50 个家族办公室,供应投资建议和解决计划的资产规模达 100 亿元。

优脉财产汇团队超过 30 人,营业范围笼罩全国一二线次要都会融资方面,近日优脉财产汇取得欧洲自力资产办理公司 Azimut 集团的 B 轮战略投资。此前,公司曾于 2016 年 1 月获 A 轮融资,投资方为汉能投资集团、老鹰基金、步长家族及多位团体投资者,包孕原国美主席陈晓、开物投资合伙人王秋虎、汉景家族办公室总裁景一;2014 年获合力投资合伙人张敏的天使轮融资,及原乐百氏创始人何伯权的种子轮融资。

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